Autore - Antonio Ruocco

Perché un investitore dovrebbe considerare come alternativa al private banking di estrazione bancaria una investiment boutique indipendente

Negli ultimi anni, molti investitori del Private Banking, anche dotati di portafogli rilevanti, sono rimasti colpiti dalla crisi finanziaria. Hanno scoperto di essere stati spesso male consigliati. Molti anni con rendimenti elevati e crescita generalizzata aveva portato , ad una certa comprensibile disattenzione ai dettagli, cosi' come nell'analisi rischio/rendimento, dell'asset allocation, sulla trasparenza ed [...]

Quali aspetti da valutare per pianificare una corretta eredità trans-nazionale

Sta aumentando in modo significativo il tema dell'eredità trans-nazionale, con l'aumento della circolazione di patrimoni e persone. In molti nuclei famigliari, le seconde generazioni, si sono spesso trasferiti in altri Paesi dove hanno preso residenza, talvolta sposato cittadini stranieri ed avuto figli con almeno la doppia cittadinanza. Il risultato è che, all'apertura di successioni [...]

Compravendite immobiliari in metà tempo con la consulenza 4.0

Cercare casa è (quasi) un lavoro. Un' indagine condotta da Doxa su un campione di 6000 acquirenti in tutta Italia, secondo cui il processo di acquisto dell'abitazione è ritenuto abbastanza o molto impegnativo dall'87% degli intervistati. La verità è che in molti casi non c'è una vera e propria consulenza, ma l'agente si limita [...]

Il trust come strumento di tutela di persone e patrimoni

COSA E' IL TRUST?   E' un negozio giuridico unilaterale, per mezzo del quale un soggetto, il Disponente, affida beni e diritti ad un terzo, il Trustee, a vantaggio di certi soggetti , i Beneficiari ovvero per realizzare uno scopo. COSA SI INTENDE PER AFFIDAMENTO?   Il trasferimento effettivo da parte del Disponente della proprietà di [...]

10 Domande da fare al proprio consulente

1) Quali strumenti sono più coerenti con i miei obiettivi? 2) Quali rischi corrono i miei investimenti? 3) Tra questi è contemplato anche il rischio valutario, e come lo affronto? 4) A fronte di questi rischi quali sono i rendimenti attesi? 5) Il mio portafoglio è diversificato? In che misura? 6) In caso di necessità, quali costi devo sostenere [...]

Come e perché la scelta degli ETF nella costruzione di un portafoglio personalizzato

Costi pari a un quarto rispetto a quello dei fondi tradizionali/attivi, la copertura di interi mercati, garantiscono un'elevata diversificazione degli investimenti anche a fronte di controvalore basso. La vasta gamma disponibile, consentono di replicare qualsiasi indice, azionario, obbligazionario, ma anche materie prime, metalli preziosi, valute e con strategie sempre più sofisticate ed alternative. La [...]

Perché è importante crearsi un proprio fondo?

Ricercare un equilibrio in tutto ciò che facciamo dovrebbe essere sicuramente una delle priorità della vita. Nel business c’è prevalentemente una ricerca di equilibrio nel suo sviluppo che contrappone due identità qui di seguito riportate: una di chi possiede idee ed è alla ricerca di disponibilità finanziarie, e la seconda è di chi possiede disponibilità finanziarie ed [...]